Dans la plupart des cas, vous pouvez déposer de l’argent liquide sans justificatif. Cependant, il est important de noter que les banques ont l’obligation de surveiller les transactions suspectes et peuvent donc vous demander une preuve de l’origine des fonds si le montant dépasse un certain seuil. Cette mesure vise à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Pour déposer de l’argent liquide à la banque, il suffit généralement de se présenter au guichet de son établissement bancaire avec une pièce d’identité et de remplir un bordereau. Aucun justificatif n’est nécessaire. Cependant, il est conseillé de garder une trace des retraits et des dépôts en cas de vérification ultérieure.
Dans de rares cas, si la somme déposée n’est pas habituelle, vous pouvez être soumis à un questionnaire oral. Cela peut sembler intrusif, mais il s’agit d’une mesure de sécurité pour protéger votre compte et votre argent. Si le montant dépasse 8 000 euros, la banque peut exiger un justificatif. Il est donc important de garder une trace de l’origine des fonds pour éviter tout désagrément.
Lutte contre le trafic et le blanchiment d’argent
Ce plafond fait partie des mesures prises pour lutter contre le trafic et le blanchiment d’argent. Cette réglementation est appliquée de manière stricte pour assurer l’intégrité du système financier.
Ainsi, si vous réalisez un profit grâce à une vente, vous devrez fournir un contrat de vente détaillant les informations pertinentes telles que la date, le prix et les parties impliquées. Si vous faites un don, le donateur devra également fournir une attestation pour prouver que la transaction est légitime. Il est impossible de passer outre cette disposition, même en cas de plusieurs micro-dépôts.
Dans cette situation, votre banque peut détecter les dépôts étalés et vous demander de prouver leur origine en fournissant des documents tels que des factures ou des reçus.
Si vous ne pouvez pas fournir de justificatif, votre banque peut saisir TracFin, un organisme spécialisé dans la lutte contre la fraude fiscale, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette action peut entraîner une enquête et, selon les cas, des poursuites judiciaires. Il est important de noter que cette réglementation vise à protéger la société contre les activités illicites et à maintenir l’intégrité du système financier en France.
