Retraite : « Initialement, le frugalisme a été conçu comme une manière de vivre simplement, avec peu. C’est un style de vie qui prône la réduction des besoins matériels, l’adoption d’une consommation consciente et réfléchie. Cependant, avec l’émergence du mouvement Fire, ces valeurs de simplicité et de consommation minimaliste ont été réinterprétées et adaptées à un nouveau style de vie. Ce mouvement promet une retraite anticipée, permettant à ses adeptes d’arrêter de travailler dès l’âge de 35 ou 40 ans », a déclaré Fanny Parise. Madame Parise est une spécialiste renommée de la consommation et du comportement des consommateurs à l’Université de Lausanne. Elle a partagé ces commentaires lors de son apparition à l’édition du soir, où elle a discuté de l’évolution de ces mouvements et de leur impact sur la société.
Indépendance financière et retraite précoce
La méthode « Fire » (Financial Independence, Retire Early), qui a vu le jour aux États-Unis au début des années 2000, gagne en popularité de nos jours. Cette approche, qui prône une vie simple et une gestion prudente de l’argent, promet la retraite avant l’âge de 40 ans si suivie correctement.
Selon la philosophie de la méthode Fire, une gestion rigoureuse et réfléchie de l’argent est la clé de la retraite anticipée. Cela commence par un plan d’épargne solide, suivi d’investissements judicieux effectués à partir de ces économies.
Un exemple notable de quelqu’un qui a réussi à suivre cette méthode est Peter Adeney. Originaire du Canada, cet ingénieur en informatique et propriétaire du blog Mr. Money Moustache, a adopté cette philosophie de vie dès ses premières années de travail. Avec sa femme, ils ont réussi à épargner près de la moitié de leurs revenus, et une grande partie de cet argent a été investie de manière réfléchie.
En conséquence de cette discipline financière, à l’âge de 30 ans, ils avaient réussi à amasser une fortune d’environ 600 000 dollars, en plus d’avoir entièrement remboursé leur maison de 200 000 dollars. Ainsi, Peter Adeney et sa femme ont fait le choix audacieux d’arrêter de travailler à un âge où beaucoup de leurs pairs commençaient à peine à construire leur carrière.
Leur source de revenus ne se limitait cependant pas à leurs économies et leurs investissements. En 2011, Peter Adeney a commencé à tenir un blog qui génère maintenant environ 400 000 dollars par an, selon un rapport du journal Le Monde. Cet argent supplémentaire a sans doute contribué à solidifier leur indépendance financière et à soutenir leur style de vie post-travail.
Est-ce que la méthode « Fire » est pour tout le monde?
La question de la retraite est un sujet brûlant, et la méthode « Fire », bien qu’elle présente des aspects intéressants, ne semble pas constituer une solution universelle. C’est ce que Fanny Parise a exprimé lors d’une récente interview avec Ouest-France, un média réputé. Selon elle, pour que cette méthode fonctionne et soit couronnée de succès, il est essentiel que l’individu ne se trouve pas dans une situation de pression ou d’urgence financière.
En outre, cette méthode exige une compréhension solide du fonctionnement des investissements en bourse ou dans l’immobilier. Cette complexité inhérente implique que la méthode « Fire » n’est pas facilement accessible à tout le monde. Malgré cela, Fanny Parise soutient qu’une réflexion approfondie sur l’argent et le travail, telle qu’encouragée par cette méthode, peut être utile et potentiellement bénéfique à de nombreuses personnes.
Dans le cadre de sa discussion sur la retraite, elle a également partagé ses réflexions sur le mouvement « Fire », qu’elle décrit comme « une partie assez capitaliste du frugalisme ». Elle a fait remarquer que, bien que les partisans de « Fire » ne constituent pas la majorité, ils sont ceux qui sont le plus souvent cités dans les médias, comme elle l’a expliqué à Ouest-France. Il est donc crucial de comprendre que, bien que la méthode « Fire » soit souvent mise en avant, elle n’est qu’une facette du frugalisme et ne convient pas nécessairement à tous les individus ou à toutes les situations.
